Luiz Barsi, o maior investidor em ações de dividendos da Bolsa brasileira - TC

Luiz Barsi Filho, o maior investidor pessoa física da Bolsa de Valores (B3)

No texto a seguir apresentamos a biografia de Luiz Barsi Filho, o maior investidor pessoa física da Bolsa brasileira. Falamos sobre sua educação, formação, estratégias e métodos de investimento em empresas que pagam dividendos, ações que tem na carteira, patrimônio, além de livros e o projeto Ações Garantem Futuro – AGF, com sua filha, Louise Barsi, no YouTube.

Se liga neste conteúdo legal que preparamos para você, dividido nos seguintes tópicos:

Boa leitura!

Quem é Luiz Barsi?

Luiz Barsi Filho nasceu no dia 10 de março de 1939, em São Paulo. Filho de imigrantes europeus, ainda criança perdeu o pai. Teve que começar a trabalhar cedo, aos 7 anos, para ajudar na casa simples que morava com a mãe, no bairro do Brás – chegou a ser engraxate, vendedor e aprendiz de alfaiate.

Luiz Barsi é maior investidor pessoa física da B3. E tanto seu estilo de vida quanto seu método de investidor, tem influência e remete muito ao jeito de investir de Warren Buffett. Não à toa alguns o chamam de Warren Buffett brasileiro. Comedido e com estilo de vida simples, Barsi pega o metrô quando precisa ir de sua casa, no bairro do Tatuapé, Zona Leste de São Paulo, até o escritório da sua corretora, a Elite Investimentos, no centro da cidade. Com a idade de 81 anos, usa o Bilhete Único especial gratuito para idosos.

Formação de Luiz Barsi

Com 14 anos começou a trabalhar em uma corretora. Sentindo a necessidade de especializar-se na área, ingressou em um curso técnico de contabilidade. Apesar da dificuldade de ter que trabalhar e estudar, concluiu o curso e logo depois começou a estudar ciências atuariais. Além disso, graduou-se em Direito, na Faculdade de Direito de Varginha (MG) e Economia na FEA-USP.

A mãe foi uma grande incentivadora à formação de Luiz Barsi. E com todos estes cursos, Barsi conseguiu executar muito bem o seu trabalho de analisar melhor os balanços das empresas nas quais investe e tornar-se bilionário. Os estudos e a experiência na corretora de valores o levaram a dar aulas de contabilidade, e chegou a trabalhar como auditor fiscal da Previdência Social.

Com o emprego de auditor, seus estudos apontaram para ele que o sistema previdenciário entraria em colapso; e que somente o seu trabalho lhe daria uma boa aposentadoria. Além disso, notou que funcionários públicos, que recebem salário integral após aposentadoria, e empresários, que recebem os lucros de suas empresas, compunham seleto grupo de trabalhadores que não precisam se preocupar com a aposentadoria.

Luiz Barsi Filho chegou a ser dono da corretora Cruzeiro do Sul no início dos anos de 1970, e acumulou a função de jornalista no Diário Popular por 18 anos escrevendo coluna de economia. Sem perfil de funcionário público, Barsi partiu para o mundo dos negócios, não com o propósito de empreender, mas investir no mercado financeiro vislumbrando a chance de ter participação em empresas sólidas.

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O jeito Barsi de investir

Como o próprio Luiz Barsi diz: “dinheiro serve para fazer mais dinheiro”. O maior investidor brasileiro já não liga para a variação dos ativos em sua carteira, afinal ficou famoso por investir em empresas que pagam bons dividendos. Desde cedo começou a se interessar pelo mercado de capitais e buscava, com seus investimentos uma “Carteira de Previdência”.

E como ganhar dinheiro com empresas pagadoras de dividendos na Bolsa de Valores?

Para Barsi é simples, basta disciplina e paciência que a fortuna cresce. É o jeito Barsi de investir na bolsa: comprar ações de empresas consolidadas que pagam bons dividendos, no mínimo 6%, reinvestir os proventos, aportar com frequência, (seja o valor que for) e fugir de movimentos especulativos, sem assimetria. Ah, e se o preço da ação estiver barato, melhor ainda.

Foi neste momento, no início da década de 1970, que Luiz Barsi aprofundou análises de grandes empresas e estruturou o projeto “Ações Garantem o Futuro”. O objetivo era aumentar o patrimônio recebendo dividendos de empresas perenes, ou seja, negócios com bom histórico de balanço e que conseguem sobreviver ao longo dos anos. Para Barsi, existem alguns setores da economia mais factíveis à perenidade, como indústrias alimentícias, a mineração, além das empresas de saneamento, energia, celulose e as instituições financeiras.

Ações Garantem o Futuro – AGF

Com a seleção de empresas sólidas, o método de Barsi consistia em filtrar aquelas com mais potencial de valorização no longo prazo. O projeto iniciado em 1970 é comandado hoje por sua filha caçula, Louise Barsi e seus colegas do mercado financeiro Fábio Baroni e Felipe Ruiz.

Louise Barsi é Economista, Contadora e Analista CNPI e a única dos 5 filhos de Luiz Barsi que seguiu a trajetória do pai no mercado de capitais. A proposta é desmistificar a Bolsa de Valores para os investidores brasileiros em canal no YouTube. Se você pensa em investir nas empresas que os Barsi investem, vale acompanhar a coluna de Louise Barsi no Estadão.

Confira vídeo com entrevista de Luiz Barsi no canal AGF, comentando sobre como viver de dividendos:

Para Barsi, “é uma questão de filosofia, uma questão de cultura, de aprendizado. É muito importante a pessoa também querer aprender, e as pessoas nem sempre ostentam a humildade de querer aprender.”

O rei dos dividendos segue dizendo que gostaria que as pessoas pensassem como ele, mas que infelizmente não pensam. Afinal, nas palavras dele, “muitas pessoas gostariam de ser como eu, mas não pensam como eu, e ainda rechaçam a forma como penso. Investir é um negócio muito heterogêneo, que é difícil de você conceitualizar”.

Impossível não ganhar dinheiro com ações

Luiz Barsi considera impossível não ganhar dinheiro com ações, “desde que você tome o cuidado de comprar ações que possam te produzir ganhos vindos tanto da valorização como das distribuições de dividendos. Essa é uma prioridade que eu não abro mão. E aqueles que me seguem também não abrem mão”.

Como ele mesmo afirma, “a gente não compra ações por causa de uma dica, mas com fundamentos lastreados em projeções futuras de passos já pré-determinados. É como um jogo de xadrez. Você coloca as peças e antevê os próximos movimentos”.

Fortuna de Luiz Barsi

Quando começou fazer seus primeiros investimentos, Luiz Barsi não pretendia ficar rico a qualquer custo, apenas “nunca mais voltar a ser pobre, naquela condição de miséria”, por suas palavras em entrevista à InfoMoney, em 2008. A estratégia de investir em boas pagadoras de dividendos vai além de uma ideia simplista do negócio.

Na entrevista, Luiz Barsi disse que se torna parceiro de empresas que, além de distribuir boa parte dos seus lucros, também pertençam a setores perenes. Ou seja, sempre foi um investidor centrado nos juros compostos, investindo em empresas sólidas que pagam bons dividendos para construir patrimônio no longo prazo.

Salário de R$ 300 mil

Certamente a estratégia do Barsi funciona. Sua fortuna acumulada é estimada em cerca de R$ 2 bilhões. E, apenas em 2019, lucrou R$ 4 milhões com as ações da Eletrobras – ELET3. Ou seja, é como se Luiz Barsi recebesse um salário mensal de R$ 300 mil da empresa de energia elétrica.

Carteira de Luiz Barsi

Fazendo jus ao codinome “rei dos dividendos”, a carteira de Luiz Barsi é composta praticamente por todas empresas de setores que ele considera perenes e bons pagadores de dividendos, como saneamento, energia, mineração e bancos.

Portanto, algumas empresas que Luiz Barsi investe são: AES Tietê (TIET3), Cemig (CMIG3), Eletrobras (ELET3), Engie Brasil (EGIE3), Eternit (ETER3), Taesa (TAEE11), Transmissão Paulista (TRPL4), Forjas Taurus (TASA4), Cielo (CIEL3), Banco do Brasil (BBAS3), Itaú S.A (ITSA4), Santander (SANB11), Klabin (KLBN11), Suzano (SUZB3), Unipar (UNIP3), Petrobras (PETR4) e Grupo Ultra (UGPA3).

Com a pandemia em 2020, Luiz Barsi aproveitou as quedas da B3 para aumentar posição comprando ações do Banco do Brasil, Itaúsa, Petrobras, Cemig e Braskem. Para o bilionário brasileiro, especialmente ações da Petrobras e Braskem estão baratas.

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redator seo
Danilo Hadek
Analista de conteúdo do TC School
Formação em Relações Públicas pela UNESP/Bauru com especialização em Comunicação Organizacional pela ECA/USP. Fundador do site Muita Viagem. Investindo em viagens, conhecimento e renda variável.

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