Estratégias para não perder dinheiro na Bolsa de Valores - TC

TC School / Educação Financeira

Estratégias para não perder dinheiro na Bolsa de Valores

01/03/2021 às 17:44

TC School

Aproveitando a queda das bolsas mundiais, em especial da B3 nessa semana, gostaria de compartilhar com vocês algumas estratégias pessoais que têm me ajudado bastante a ter resultados consistentes e a não perder muito dinheiro em momentos de quedas fortes, como as que temos visto nesses dias.

Cada investidor de ações tem o seu jeito e a sua estratégia, e não existe jeito certo, mas certamente existem muitos jeitos “errados”, que mais prejudicam do que ajudam investidores a terem resultados positivos na Bolsa de Valores. No texto a seguir, elencamos dicas e estratégias para não perder dinheiro no mercado de capitais em momentos de incertezas.

Boa leitura!

1 – Cuidado com a alavancagem

Nunca alavancar mais que 30%, em nenhuma situação. Normalmente faço isso vendendo BOVA11, pois me dá alavancagem financeira e posso recomprar mais tarde quando a bolsa cair, desde que tenha caixa, ajudando a amortecer as quedas.

2- Não opere índice todos os dias

Apesar de tentador, muitos dias o mercado não tem direção e basicamente você está jogando na loteria. E na loteria, como sabem, a chance de perder dinheiro é muito maior que a de ganhar.

3 – Aproveite momentos com direção mais clara

O melhor jeito de operar índice na Bolsa, para mim pelo menos que trabalho em minha própria empresa e não consigo acompanhar o mercado de ações todos os dias, é aproveitar momentos com direção mais clara, tendência mais forte de queda ou de alta. Nos dias de queda, vender índice (WIN) me ajuda bastante a minimizar perdas sem necessariamente ter que me desfazer das minhas posições.

4 – Faça hedges

O mercado nunca subirá eternamente e muito menos em linha reta.

5 – Saiba realizar perdas

Quando uma posição performa mal consistentemente e perco a confiança nela, não tenho o MENOR problema em realizar a perda e partir para a próxima. Meu lema é que tenho que recuperar esse dinheiro, tanto faz a posição em que isso ocorrer. Não fico casado com uma posição. Todos vamos errar.

Prefiro ficar casado com vencedores do que com perdedores. Você vai sempre aprender que você “não perdeu se não vendeu”. Eu prefiro realizar a perda e ir pra próxima. Pra mim, funciona! Isso não significa não ter paciência, disciplina e confiança… está confiante? Espere e pare de sofrer olhando a cotação a cada minuto. Não está mais? Próxima.

6 – MUITO cuidado ao operar dólar

Na dúvida, não opere. Eu já perdi muito mais dinheiro tentando proteger minhas posições em dólar do que se simplesmente não fizesse nada. Diria, pelo menos para mim, que a chance de você perder dinheiro vendendo dólar é de 80-90%, mesmo quando tudo parece favorável para uma queda.

7 – MUITO cuidado com daytrade

Se comprando opções o tempo está contra você, fazendo daytrade em vez de 1, 2, 3 meses, você tem uma janela máxima de 8 horas para acertar ou errar. É possível ganhar dinheiro com daytrade? Claro. Muitos traders profissionais ganham. Mas é muito mais difícil do que parece e muito mais fácil perder dinheiro do que ganhar.

Lembre-se, seu objetivo é ganhar dinheiro com um controle de riscos adequado. Não pense na bolsa como um cassino, no cassino você perderá muito mais do que ganhará.

8 – Ter posição em BDRs

Ou diretamente em ações fora do Brasil, principalmente as melhores empresas de tecnologia do mundo. Mesmo no caso das empresas maiores, ainda existem oportunidades de lucro com riscos e volatilidade menores.

E no caso das mid caps, excelentes oportunidades de lucros, ainda que com volatilidade consideravelmente maior. Isso também te ajuda a não depender tanto da variação do dólar e a ficar um pouco menos preocupado e irritado quando o dólar subir, o que infelizmente acontece com uma frequência gigantesca no nosso país. Isso também te tira um pouco do risco político do Brasil, que é interminável.

9 – Aproveite as oportunidades na B3

O Brasil tem muitas oportunidades e momentos de queda trazem fortíssimas oportunidades. Ano passado fiz 92% ao ano depois de cair 40%, mesmo estando protegido com hedges de SPX e no índice local WIN. Não foi o suficiente no começo, mas fiz caixa e comprei posições incríveis a preços baixos.

10 – Muito cuidado com opções

Muito cuidado com opções. Muito cuidado com opções. Por favor, muito cuidado com opções. Podem ser ótimas para alavancar ou para pegar movimentos de curto prazo mais fortes, mas o tempo está contra você e é muito mais provável você perder dinheiro do que ganhar. Use 1%, 2%, no máximo 3% do seu patrimônio líquido (PL). Nunca deixe suas opções virarem pó. Melhor realizar uma perda parcial do que uma perda de 100%.

11- Evite ao máximo termos

É uma alavancagem maior e mais perigosa. Prefira vender BOVA11. Essa, como muitas outras, aprendi com meu querido amigo Pedro Albuquerque.

12- JAMAIS venda opções a descoberto

As suas perdas podem ser ilimitadas. E você quer ganhar dinheiro, não quebrar.

13 – Ter caixa é o verdadeiro preço médio

SEMPRE tenha caixa. Essa aqui preciso confessar, é minha fraqueza. Então em vez de estratégia, é mais uma sugestão de não repetirem meu comportamento de estar sempre bem comprado e ter pouco caixa. Isso é o que mais me prejudica, pois em dias de fortes quedas tenho que zerar algo que caiu menos para entrar em oportunidades melhores. Mas nem sempre gostaria de diminuir ou zerar essas posições.

14 – Não tente ficar rico rápido

Todos adoraríamos, mas infelizmente a vida, o mundo e o mercado financeiro não funcionam assim. Tente ficar rico gradualmente, aos poucos, mas sempre indo em frente e minimizando os passos para trás. Ganhar muito dinheiro depende menos de você do que perder muito dinheiro. Isso depende muito mais de você ter autocontrole, não se alavancar excessivamente, ser responsável com seu dinheiro e com seus investimentos e fazer APENAS aquilo que realmente entende.

15 – Não faça nada que não entende

Não compre nada que não entende. Não faça porque seu amigo ou conhecido fez. Faça apenas o que realmente acreditar e o que realmente entender. Evite mecanismos (índices, opções, ETFs, termos, o que for) que não domina e entende totalmente como funciona.

16 – Tenha mentalidade de vencedor

Seus acertos são mérito exclusivo seu. Você decidiu. Da mesma forma, quando as coisas não derem certo, a responsabilidade é sua. Vencedores tem sempre isso em mente e não tentam culpar terceiros.

Porque a única pessoa que você pode mudar é você mesmo. Nem tudo depende da gente, mas como regra, prefiro pensar que tudo depende de mim, me traz um senso de responsabilidade maior.

17 – Estude eternamente

Mentes brilhantes estão operando contra você todos os dias. Mas você não precisa nascer um gênio para competir de igual para igual. Nunca conheci ninguém brilhante que não estuda e vai fundo nos conceitos todas as horas do dia em que está acordado.

18 – Nunca desista

Mercado funciona todos os dias e de tempos em tempos, novos oportunidades sempre surgirão.
Espero que, dividindo a minha experiência (que nem é tanta assim), com vocês, possa ajudá-los a ganhar mais e a perder menos.

Sucesso para todos!

Omar Ajame
Omar Ajame
Sócio fundador e CEO da TEx, pioneira plataforma SaaS para o mercado segurador no Brasil, e utilizada pelas maiores seguradoras do país.
Formado em Comunicação Social pela FAAP-SP, Omar é Pós-Graduado em Administração de Empresas pela FGV-SP e colaborador da plataforma nas áreas de tecnologia e moderação de comunidades.

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